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Coin-Farm: um guia para a produção agrícola em DeFi

A agricultura de rendimento é uma das aplicações mais populares e lucrativas de finanças descentralizadas (DeFi). Ele permite que você ganhe renda passiva apostando ou emprestando seus criptoativos em várias plataformas e protocolos. Mas como isso funciona? Quais são os benefícios e riscos? E como você pode começar a cultivar hoje? Neste artigo, responderemos a essas perguntas e muito mais.

O que é Yield Farming?

A agricultura de rendimento é a prática de apostar ou emprestar criptoativos para gerar altos retornos ou recompensas na forma de criptomoeda adicional. É semelhante à agricultura tradicional, onde você planta sementes e colhe. Na agricultura de rendimento, você deposita tokens e colhe recompensas.

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A agricultura de rendimento é habilitada pelo DeFi, que é um movimento que visa criar serviços financeiros abertos, sem permissão e transparentes no blockchain. As plataformas e protocolos DeFi permitem que os usuários emprestem, tomem emprestado, negociem, invistam e ganhem criptomoedas sem intermediários ou autoridades centralizadas.

Como funciona a agricultura de rendimento?

Grupos de Liquidez

Um dos principais componentes da agricultura de rendimento são os pools de liquidez. Os pools de liquidez são pools de tokens que são bloqueados em um contrato inteligente para facilitar a negociação ou empréstimo em uma bolsa descentralizada (DEX) ou plataforma de empréstimo. Os usuários que fornecem liquidez a esses pools são chamados de provedores de liquidez (LPs). Os LPs ganham taxas de cada transação que ocorre no pool, bem como recompensas da plataforma ou protocolo.

Contratos Inteligentes

Outro componente-chave da agricultura de rendimento são os contratos inteligentes. Contratos inteligentes são acordos autoexecutáveis executados na blockchain. Eles permitem transações confiáveis e automatizadas entre as partes sem intermediários. Os contratos inteligentes também regem as regras e a lógica das plataformas e protocolos de produção agrícola, como a forma como as recompensas são distribuídas, como as taxas são cobradas e como os riscos são gerenciados.

Recompensas

O principal incentivo para a agricultura produtiva são as recompensas. As recompensas geralmente são pagas no token nativo da plataforma ou protocolo, como Compound (COMP), Uniswap (UNI) ou Aave (AAVE). As recompensas também podem ser pagas em outros tokens, como stablecoins ou tokens de governança. As recompensas podem variar dependendo da oferta e demanda do pool de liquidez, da taxa de juros da plataforma de empréstimo e do preço do token. As recompensas também podem ser compostas reinvestindo-as em outras piscinas ou plataformas, criando um efeito de bola de neve.

Quais são os benefícios da agricultura de rendimento?

Altos retornos

Um dos principais benefícios da agricultura de rendimento é o potencial de altos retornos. A agricultura de rendimento pode oferecer retornos muito maiores do que contas de poupança, títulos ou ações tradicionais. Algumas plataformas e protocolos de produção agrícola podem oferecer rendimentos percentuais anuais (APYs) de mais de 100% ou até 1000%. No entanto, esses retornos não são garantidos e podem flutuar significativamente ao longo do tempo.

Renda passiva

Outro benefício da agricultura de rendimento é a oportunidade de obter renda passiva. A renda passiva é a renda que requer pouco ou nenhum envolvimento ativo do destinatário. A agricultura de rendimento pode fornecer renda passiva simplesmente depositando tokens e coletando recompensas ao longo do tempo. Esta pode ser uma ótima maneira de gerar renda extra sem gastar muito tempo ou esforço.

Diversificação

Um terceiro benefício da agricultura de rendimento é a possibilidade de diversificar seu portfólio. A diversificação é a estratégia de espalhar seus investimentos em diferentes ativos, setores ou mercados para reduzir o risco e aumentar os retornos. A agricultura de rendimento pode ajudá-lo a diversificar seu portfólio, expondo-o a diferentes tokens, plataformas e protocolos. Você também pode diversificar seu risco alocando seus fundos em diferentes pools ou plataformas com diferentes níveis de risco e recompensa.

Quais são os riscos da agricultura produtiva?

Volatilidade

Um dos principais riscos da agricultura de rendimento é a volatilidade.Volatilidade é o grau de variação no preço ou valor de um ativo ao longo do tempo. Os criptoativos são conhecidos por serem altamente voláteis, o que significa que podem sofrer mudanças rápidas e significativas no preço ou valor. A volatilidade pode afetar seus rendimentos agrícolas, afetando o valor de seus tokens depositados, suas recompensas e suas taxas. A volatilidade também pode levar a quebras ou bolhas no mercado, que podem acabar com seus lucros ou até mesmo causar perdas.

Perda Impermanente

Outro risco da agricultura produtiva é a perda impermanente. Perda impermanente é a perda de lucro potencial que ocorre quando você fornece liquidez a um pool e o preço dos tokens no pool muda em relação um ao outro. Por exemplo, se você fornecer liquidez a um pool que contém ETH e USDT, e o preço do ETH aumentar em relação ao USDT, você terá menos ETH e mais USDT no pool do que quando começou. Isso significa que, se você retirar sua liquidez, terá menos ETH do que se tivesse acabado de guardá-lo em sua carteira. A perda impermanente pode reduzir os retornos da produção agrícola ou até mesmo causar perdas.

Erros de contrato inteligente

Um terceiro risco da agricultura produtiva são os bugs de contratos inteligentes. Bugs de contratos inteligentes são erros ou vulnerabilidades no código de contratos inteligentes que podem causar resultados inesperados ou indesejáveis. Bugs de contratos inteligentes podem afetar seus rendimentos agrícolas, causando mau funcionamento, hacks, exploits ou roubos. Por exemplo, em 2020, um bug de contrato inteligente na Harvest Finance, uma plataforma de cultivo de rendimento, permitiu que um invasor drenasse US$ 24 milhões em fundos da plataforma. Bugs de contratos inteligentes também podem causar perdas ou danos aos seus fundos.

Como iniciar a agricultura de rendimento?

Escolha uma plataforma

O primeiro passo para iniciar o cultivo de rendimento é escolher uma plataforma ou protocolo que atenda às suas necessidades e preferências. Existem muitas plataformas e protocolos que oferecem oportunidades de cultivo de rendimento, como Compound, Uniswap, Aave, Curve, SushiSwap, Balancer, Yearn Finance e muito mais.Cada plataforma ou protocolo tem suas próprias características, vantagens, desvantagens e riscos. Você deve fazer sua própria pesquisa e comparar diferentes opções antes de escolher uma plataforma ou protocolo.

Conectar uma carteira

A segunda etapa para iniciar o cultivo de rendimento é conectar uma carteira que suporte transações DeFi. Uma carteira é um dispositivo de software ou hardware que permite armazenar, enviar, receber e gerenciar seus ativos criptográficos. Você precisará de uma carteira que possa interagir com contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (DApps) no blockchain. Alguns exemplos de carteiras que suportam transações DeFi são MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ledger Nano S/X, Trezor One/T Model.

Tokens de Depósito

A terceira etapa para iniciar o cultivo de rendimento é depositar tokens na plataforma ou protocolo que você escolheu. Você precisará ter alguns tokens em sua carteira que sejam compatíveis com a plataforma ou protocolo. Por exemplo, se você deseja produzir farm no Compound, precisará ter alguns tokens ERC-20, como ETH, DAI, USDC ou COMP. Você pode comprar esses tokens de uma exchange centralizada (CEX) ou de uma exchange descentralizada (DEX), ou trocá-los de outros tokens usando um DApp como Uniswap ou 1inch. Depois de ter os tokens, você pode depositá-los na plataforma ou protocolo seguindo as instruções em seu site ou DApp.

Monitore seus ganhos

A quarta etapa para iniciar a agricultura de rendimento é monitorar seus ganhos e desempenho. Você pode acompanhar seus ganhos e desempenho usando ferramentas como Zapper, DeFi Pulse, Yieldwatch ou APY Vision. Essas ferramentas podem ajudá-lo a ver quanto você está ganhando em taxas e recompensas, como está o desempenho de seus tokens depositados e como estão funcionando suas estratégias de cultivo de rendimento. Você também pode usar essas ferramentas para otimizar suas estratégias de produção agrícola, encontrando os melhores pools, plataformas e protocolos para seus objetivos e apetite de risco.

Conclusão

A agricultura de rendimento é uma maneira lucrativa e empolgante de obter renda passiva apostando ou emprestando seus ativos criptográficos em plataformas e protocolos DeFi. No entanto, também traz riscos e desafios significativos que exigem pesquisa e planejamento cuidadosos. Antes de iniciar o cultivo de rendimento, você deve entender como funciona, quais são os benefícios e riscos e como escolher uma plataforma ou protocolo que atenda às suas necessidades e preferências. Você também deve monitorar seus ganhos e desempenho regularmente e ajustar suas estratégias de acordo. A agricultura de rendimento não é um esquema de enriquecimento rápido, mas um investimento de longo prazo que requer paciência e diligência.

perguntas frequentes

O que é Coin-Farm?

Coin-Farm é um site que fornece informações e recursos sobre produção agrícola em DeFi. Ele ajuda os usuários a aprender sobre agricultura de rendimento, comparar diferentes plataformas e protocolos e encontrar as melhores oportunidades para seus objetivos e apetite de risco.

O que é DeFi?

DeFi significa finanças descentralizadas, que é um movimento que visa criar serviços financeiros abertos, sem permissão e transparentes no blockchain. As plataformas e protocolos DeFi permitem que os usuários emprestem, tomem emprestado, negociem, invistam e ganhem criptomoedas sem intermediários ou autoridades centralizadas.

O que é um DEX?

Um DEX significa troca descentralizada, que é uma plataforma que permite aos usuários negociar ativos criptográficos diretamente entre si, sem intermediários ou autoridades centralizadas. Uma DEX usa contratos inteligentes e pools de liquidez para facilitar a negociação e fornecer liquidez.

O que é um APY?

Um APY significa rendimento percentual anual, que é uma medida de quanto você pode ganhar com um investimento ao longo de um ano. Um APY leva em consideração a taxa de juros, a frequência da composição e as taxas do investimento. Um APY pode ajudá-lo a comparar diferentes oportunidades de cultivo e calcular seus retornos potenciais.

O que é um Contrato Inteligente?

Um contrato inteligente é um contrato autoexecutável que é executado no blockchain.Ele permite transações confiáveis e automatizadas entre as partes sem intermediários. Um contrato inteligente também rege as regras e a lógica das plataformas e protocolos de produção agrícola. 0517a86e26